Нормативные источники по банковским рискам

Актуальность проверена: 2026-05-28

Основные документы

Документ	Тема	Статус	Что регулирует	Ссылка
Положение Банка России № 716-П от 08.04.2020	Система управления операционным риском	Действует; изменения от 25.03.2022 и 22.10.2024, часть изменений 6906-У действует с 01.10.2025	СУОР, база событий, классификация, КПУР, ИБ, ИС, непрерывность, аутсорсинг	ГАРАНТ
Положение Банка России № 744-П от 07.12.2020	Расчет размера операционного риска	Действует; редакция с изменениями 10.01.2023 и 15.01.2024	Бизнес-индикатор, коэффициент внутренних потерь, расчет ОР для капитала	ГАРАНТ
Положение Банка России № 850-П от 13.01.2025	Операционная надежность банков	Действует с 03.05.2025; отдельная норма с 01.10.2025	Непрерывность технологических процессов, допустимый простой и деградация, показатели надежности	КонсультантПлюс
Положение Банка России № 851-П от 30.01.2025	Защита информации при банковской деятельности	Действует с 29.03.2025; дополнительные нормы вступили в силу с 01.10.2025; отдельные нормы вступают в силу с 01.01.2027	Защита информации и противодействие переводам без согласия клиента	ГАРАНТ
Положение Банка России № 821-П от 17.08.2023	Защита информации при переводах денежных средств	Действует, актуальную редакцию проверять в правовой системе	Требования к защите информации при переводах и контроль Банка России	Поиск в Вестнике Банка России
Федеральный закон № 161-ФЗ от 27.06.2011	Национальная платежная система	Действует, редакцию проверять перед применением	Переводы денежных средств, распоряжения, операции без согласия клиента, платежная инфраструктура	КонсультантПлюс

Документы по операционному риску

Документ	Тема	Статус	Что регулирует	Ссылка
716-П	СУОР	Действует	Управление операционным риском, база событий, классификаторы, отчеты, КПУР	Ответы Банка России
Указание Банка России № 6906-У от 22.10.2024	Изменения 716-П	Вступило в силу с 01.10.2025	Риск недобросовестного поведения, риск аутсорсинга, уточнения классификации	КонсультантПлюс
Указание Банка России № 3624-У от 15.04.2015	Система управления рисками и капиталом	Действует в актуальной редакции, нужна проверка по правовой системе	Встраивание операционного риска в общий контур управления рисками и капиталом	КонсультантПлюс / ГАРАНТ: действующая редакция, дата проверки 2026-05-28

Документы по расчету размера операционного риска

Документ	Тема	Статус	Что регулирует	Ссылка
744-П	Базель III, расчет ОР	Действует	Бизнес-индикатор, КВП, документы для Банка России, исключения потерь	ГАРАНТ
652-П	Старый порядок расчета ОР	Ограниченное применение; банки с универсальной лицензией с 01.01.2023 применяют 744-П, отдельные организации могут применять 652-П при условиях 744-П	Показатель Д и расчет по доходной базе	КонсультантПлюс
Положение Банка России № 814-П от 30.01.2023	Операционный риск банковской группы	Действует в актуальной редакции, нужна проверка по правовой системе	Расчет операционного риска банковской группы	КонсультантПлюс / ГАРАНТ: действующая редакция, дата проверки 2026-05-28

Документы по операционной надежности

Документ	Тема	Статус	Что регулирует	Ссылка
850-П	Операционная надежность кредитных организаций и филиалов иностранных банков	Действует с 03.05.2025	Непрерывность банковских услуг, технологические процессы, простой, деградация	КонсультантПлюс
787-П	Предыдущее регулирование операционной надежности кредитных организаций	Не действует с 03.05.2025; заменено 850-П	Ранее регулировало операционную надежность банков	ГАРАНТ
779-П	Операционная надежность НФО	Для некредитных финансовых организаций; не является базовым документом для банков	Операционная надежность НФО, полезно при совмещении деятельностей	Правовые акты Банка России

Документы по информационной безопасности

Документ	Тема	Статус	Что регулирует	Ссылка
851-П	Защита информации для кредитных организаций	Действует с 29.03.2025	Защита информации при банковской деятельности, операции без согласия клиента, инциденты защиты информации	ГАРАНТ
683-П	Предыдущее регулирование защиты информации для банков	Не действует с 29.03.2025; заменено 851-П	Ранее регулировало защиту информации при банковской деятельности	ГАРАНТ
821-П	Защита информации при переводах денежных средств	Действует, редакцию проверять	Требования к защите информации при переводах и контроль Банка России	Поиск в Вестнике Банка России
757-П	Защита информации НФО	Для некредитных финансовых организаций; не базовый банковский акт	Требования к защите информации НФО	Раздел Банка России по операционной и информационной безопасности

Разъяснения и FAQ Банка России

Документ / раздел	Тема	Дата	Ссылка
FAQ Банка России по 716-П	СУОР, база событий, виды риска, ИБ, ИС, КПУР, аутсорсинг	2020-2025	CBR FAQ 716-П
FAQ Банка России по 744-П	Расчет размера операционного риска, бизнес-индикатор, КВП	2021-2023	CBR FAQ 744-П
FAQ Банка России по 652-П	Показатель Д и отдельные вопросы старого расчета	2022	CBR FAQ 652-П
Разъяснения по аутсорсингу к 716-П	Состав аутсорсинга, связь с 850-П	2025-12-24	CBR, вопрос 2233
Разъяснения по риску аутсорсинга к 716-П	Регистрация ИБ/ИС событий, вызванных аутсорсингом	2025-12-24	CBR, вопрос 2235
Письмо Банка России от 10.11.2025 № 42-8-1/6498	О применении норм Положения № 716-П	2025-11-10	ГАРАНТ

Утратившие силу или замененные документы

Документ	Что регулировал	Чем заменен / почему не использовать	Ссылка
787-П от 12.01.2022	Операционная надежность кредитных организаций	Утратило силу с 03.05.2025, заменено 850-П	ГАРАНТ
683-П от 17.04.2019	Защита информации для кредитных организаций	Утратило силу с 29.03.2025, заменено 851-П	ГАРАНТ
346-П от 03.11.2009	Старый расчет операционного риска	Заменялось 652-П; для актуальной работы не использовать	КонсультантПлюс / ГАРАНТ: архивная редакция, дата проверки 2026-05-28
Указание № 2840-У от 25.06.2012	Управление операционным риском отдельных НКО	Утратило силу с 01.01.2022 по 716-П	Глава 10 716-П в ГАРАНТ

Источники

• Положение Банка России № 716-П в ГАРАНТ
• Положение Банка России № 744-П в ГАРАНТ
• Положение Банка России № 850-П в КонсультантПлюс
• Положение Банка России № 851-П в ГАРАНТ
• Перечень актов Банка России, опубликованных в Вестнике за 2025 год