Карта серии - регулирование рисков для банков

Актуальность проверена: 2026-05-28

Как пользоваться серией

Начинай с нормативных источников, затем переходи к понятию события операционного риска и базе событий. Для практической квалификации кейса используй чек-лист и таблицу спорных случаев. Для внедрения в процессе банка смотри заметки про роли, контроль качества и внутренние документы.

1. Нормативная база

• Нормативные источники по банковским рискам
• 716-П - система управления операционным риском
• Расчет размера операционного риска

2. Операционный риск

• Операционный риск - базовые понятия
• Событие операционного риска
• Источники операционного риска
• Виды операционного риска
• Классификация событий операционного риска
• Стресс-тестирование операционного риска
• Риск аутсорсинга
• Модельный риск
• Проектный риск

3. База событий

• База событий операционного риска
• Поля базы событий операционного риска
• Критерии регистрации событий операционного риска
• Дата выявления и дата реализации события
• Группировка однородных событий
• Контроль качества базы событий

4. Потери и возмещения

• Прямые и косвенные потери
• Потенциальные потери и предотвращенные события
• Возмещения по событиям операционного риска

5. Операционная надежность и ИТ

• Операционная надежность банка
• Критичные процессы и непрерывность деятельности
• Инциденты операционной надежности
• Риск информационных систем

6. Информационная безопасность

• Риск информационной безопасности
• События ИБ и операционный риск
• Взаимодействие ИБ и службы управления рисками

7. Правовой и комплаенс-риск

• Правовой риск как вид операционного риска
• Комплаенс-риск в банковской практике
• Риск недобросовестного поведения
• Судебные иски, претензии и операционный риск

8. Банкоматы и устройства самообслуживания

• Операционные риски в банкоматах и УС
• Технические недостачи и излишки в УС
• Сбойные операции по картам
• Компенсации клиентам по сбойным операциям
• Исправительные проводки и сторно

9. Практика

• Практический чек-лист регистрации события операционного риска
• Спорные случаи регистрации событий операционного риска
• Роли и ответственность в управлении операционным риском
• Отчётность органам управления по СУОР
• Глоссарий - банковские риски и регулирование

Источники

• Ответы Банка России по Положению № 716-П
• Положение Банка России № 716-П в ГАРАНТ