Поля базы событий операционного риска

Актуальность проверена: 2026-05-28

Кратко

Поля базы событий должны позволять восстановить содержание события, классификацию, суммы, причины, ответственных и меры реагирования. 716-П задает нормативную рамку, а детальная модель полей закрепляется во внутреннем порядке банка. Важно разделять обязательные поля для всех событий и дополнительные поля для ИБ, ИС, операционной надежности, правового риска или банкоматных кейсов. Поля должны быть пригодны для контроля и выгрузки.

Нормативная база

Положение Банка России № 716-П от 08.04.2020.
Положение Банка России № 744-П от 07.12.2020.
Ответы Банка России по 716-П.

Суть требования

Банк должен обеспечить полноту данных о событии: идентификатор, описание, даты, процесс, подразделение, источник риска, вид риска, потери, возмещения, статус, документы, мероприятия и признаки группировки. Для отдельных видов риска нужны дополнительные классификаторы.

Практическое значение для банка

Единые поля обеспечивают сопоставимость между филиалами и подразделениями.
ИТ-реализация базы должна поддерживать обязательность, справочники и историю изменений.
СУР контролирует методологию и качество заполнения.
Бухгалтерия подтверждает суммы и счета учета.
ИБ и ИТ добавляют технические атрибуты инцидентов.

Типовые ситуации

Для банкоматного сбоя нужны устройство, операция, карта/счет, журнал, сумма, итог расследования.
Для ИБ-события нужны тип инцидента, канал, объект инфраструктуры, влияние на клиента.
Для судебного иска нужны дата претензии, сумма требований, резерв, стадия дела.
Для группы событий нужен признак общей причины и ссылка на группу.

Что должен сделать банк

Утвердить модель данных базы событий.
Определить обязательные и условно-обязательные поля.
Настроить справочники источников, видов, процессов и подразделений.
Установить правила изменения записей и историю версий.
Связать запись с документами, проводками и мероприятиями.
Настроить контроль неполных и противоречивых записей.

Риски неправильного применения

Недостаточные поля приводят к невозможности доказать сумму, причину или принадлежность события. Избыточные поля перегружают владельцев процессов и снижают качество ввода. Лучший подход - минимальный обязательный набор плюс расширения для специальных классов событий.

Связанные заметки

Вопросы для самопроверки

Какие поля обязательны для всех событий?
Какие поля заполняются только для ИБ, ИС и УС?
Кто может менять суммы потерь?
Есть ли история изменений записи?
Можно ли построить отчет 716-П/744-П из текущей базы?