Практический чек-лист регистрации события операционного риска
Пошаговый чек-лист для квалификации и регистрации события операционного риска: признаки события, классификация, оценка потерь, документы и мероприятия по 716-П.
Актуальность проверена: 2026-05-28
1. Описание ситуации
- Что произошло?
- Где произошло?
- Когда выявлено?
- Когда произошло или началось?
- Какие процессы затронуты?
- Какие системы затронуты?
- Какие клиенты, продукты или подразделения затронуты?
2. Проверка признаков операционного риска
- Есть ошибка, сбой, нарушение процесса, внешний фактор или действие третьих лиц?
- Есть связь с внутренним процессом банка?
- Есть фактические или потенциальные последствия?
- Есть финансовый, клиентский, операционный, правовой или регуляторный эффект?
3. Решение о регистрации
- Событие подлежит регистрации.
- Событие не подлежит регистрации.
- Требуется дополнительная квалификация.
- Требуется заключение профильного подразделения.
4. Классификация
- Источник операционного риска определен.
- Вид операционного риска определен.
- Направление деятельности определено.
- Процесс определен.
- Подразделение-владелец определено.
5. Потери и возмещения
- Прямые потери есть.
- Косвенные потери есть.
- Потенциальные потери есть.
- Возмещения есть.
- Бухгалтерские проводки проверены.
- Суммы подтверждены.
6. Контроль качества записи
- Нет дублирования.
- Даты заполнены корректно.
- Суммы подтверждены.
- Документы приложены.
- Ответственные подразделения согласованы.
- Событие связано с корректирующими мероприятиями.
7. Дополнительные вопросы для спорных случаев
- Это исходное событие или только способ исправления?
- Есть ли уже запись по той же причине?
- Нужно ли объединить события в группу однородных?
- Есть ли признаки риска ИБ, ИС, аутсорсинга или операционной надежности?
- Есть ли клиентская претензия, судебный спор, штраф или предписание?
- Требуется ли пересмотр внутреннего порядка или контроля?
Связанные заметки
- Событие операционного риска
- Критерии регистрации событий операционного риска
- Спорные случаи регистрации событий операционного риска
- Поля базы событий операционного риска
- Контроль качества базы событий
Источники
Живой сад
Этот текст можно улучшать вместе
Нашёл опечатку?
Выдели фрагмент в заметке и нажми «Сообщить» — откроется короткая форма с контекстом.
Хочешь обсудить?
Ниже можно оставить комментарий через Telegram, когда заметка связана с публикацией канала.
Добавь `telegramPostId` в публичную заметку, чтобы здесь появился виджет обсуждения.