Событие операционного риска

Актуальность проверена: 2026-05-28

Кратко

Событие операционного риска - практическая единица учета СУОР. Через события банк фиксирует реализацию риска, причины, процессы, потери, возмещения и корректирующие меры. Событие может иметь прямые потери, косвенные потери, потенциальные последствия или быть предотвращенным. Качество описания события определяет качество всей аналитики по операционному риску.

Нормативная база

• Положение Банка России № 716-П от 08.04.2020.
• Положение Банка России № 744-П от 07.12.2020.
• Ответы Банка России по 716-П о классификации событий.

Суть требования

Банк должен регистрировать события операционного риска в базе событий по установленным внутренним правилам и требованиям 716-П. Запись должна позволять понять, что произошло, где возник риск, какой процесс затронут, какие потери и возмещения есть, какие меры нужны.

Практическое значение для банка

• Владелец процесса фиксирует первичные факты и документы.
• СУР проверяет квалификацию и классификацию.
• Бухгалтерия подтверждает финансовые суммы.
• ИБ и ИТ дают техническое заключение по сбоям и инцидентам.
• Внутренний контроль проверяет полноту регистрации и корректирующие меры.

Типовые ситуации

• Ошибка в проведении платежа.
• Сбой банкомата с некорректным списанием.
• Возврат средств клиенту из-за ошибочной операции.
• Дебиторская задолженность из-за ошибочного зачисления.
• Инцидент ИБ с операцией без согласия клиента.

Что должен сделать банк

• Описать критерии события.
• Определить порядок первичной регистрации.
• Установить обязательные поля базы.
• Назначить ответственных за подтверждение фактов и сумм.
• Связать событие с корректирующими мероприятиями.
• Разделять одиночные события и группы однородных событий.

Риски неправильного применения

Ошибки в определении события приводят к дублям, пропускам, неверной статистике потерь и слабому анализу причин. Особенно рискованно регистрировать только события с бухгалтерским убытком и игнорировать потенциальные потери, сбои без ущерба и клиентские последствия.

Связанные заметки

• База событий операционного риска
• Критерии регистрации событий операционного риска
• Дата выявления и дата реализации события
• Прямые и косвенные потери

Вопросы для самопроверки

1. Что именно считается событием в данной ситуации?
2. Есть ли связь с процессом банка?
3. Есть ли прямые, косвенные или потенциальные потери?
4. Нужно ли объединять ситуацию с похожими событиями?
5. Какие документы подтверждают событие?

Источники

• Положение Банка России № 716-П в ГАРАНТ
• Ответы Банка России по Положению № 716-П
• Положение Банка России № 744-П в ГАРАНТ