Критерии регистрации событий операционного риска

Актуальность проверена: 2026-05-28

Кратко

Критерии регистрации отвечают на вопрос: какую ситуацию нужно внести в базу событий. Они должны учитывать не только фактические потери, но и потенциальные последствия, сбои, нарушения процесса, претензии, ИБ- и ИС-события. Порог регистрации банк устанавливает во внутренних документах с учетом 716-П и разъяснений Банка России. Критерии должны быть понятны сотруднику процесса, а не только методологу.

Нормативная база

Положение Банка России № 716-П от 08.04.2020.
Ответы Банка России по 716-П о порогах и классификации событий.

Суть требования

Банк должен определить, какие события регистрируются, в какие сроки, кто их передает и как подтверждаются факты. При этом нельзя сводить регистрацию только к бухгалтерскому убытку: событие может быть значимым из-за клиента, регулятора, ИБ, ИТ, процесса или потенциальной потери.

Практическое значение для банка

Владелец процесса должен иметь простое правило первичной передачи.
СУР должна иметь право запросить уточнения и переквалифицировать событие.
ИТ и ИБ должны передавать события по отдельным каналам и классификаторам.
Претензионные и юридические подразделения должны передавать события с правовым эффектом.
Бухгалтерия должна подтверждать финансовую сторону, но не быть единственным фильтром.

Типовые ситуации

Сбой без потерь, но с простоем критичного процесса.
Компенсация клиенту без признания вины банка.
Ошибка документа, исправленная до отправки клиенту.
Потенциальный штраф, по которому еще нет решения регулятора.
Однотипные ошибки в серии операций.

Что должен сделать банк

Утвердить критерии регистрации и исключения.
Определить материальные и нематериальные пороги.
Описать события с потерями, без потерь и с потенциальными потерями.
Настроить каналы передачи от ИТ, ИБ, бухгалтерии, претензий и юристов.
Установить порядок спорной квалификации.
Регулярно анализировать пропуски и ложные срабатывания.

Риски неправильного применения

Слишком высокий порог скрывает системные дефекты. Слишком низкий порог создает шум и перегружает базу. Неописанные критерии приводят к тому, что разные подразделения регистрируют одинаковые ситуации по-разному.

Связанные заметки

Вопросы для самопроверки

Есть ли в банке порог регистрации событий без потерь?
Кто принимает решение по спорному событию?
Регистрируются ли потенциальные штрафы?
Как учитываются массовые однотипные ошибки?
Какие источники событий сверяются с базой?