Открыть меню

Digital garden

Сад

Публичные заметки из Obsidian: технические конспекты, наблюдения, маршруты мышления и связанная база знаний.

198 записей
01 Прошивай связи

Открывай заметку, смотри входящие и исходящие связи, уходи в граф, когда нужна карта темы.

02 Практика правки

Выдели текст в заметке и нажми «Сообщить» — сад живой и растёт с обратной связью.

03 Обсуждай

Заметки могут получать Telegram-комментарии, когда связаны с публикацией канала.

Безопасность

15
Концепция 3 мин

ATM Skimming

Defensive-обзор ATM skimming: компрометация магнитной полосы и PIN, признаки и controls.

#atm#fraud#skimming#card-data
Концепция 2 мин

PIN Block Formats

Безопасный обзор назначения PIN block formats, EPP, HSM и требований к логированию.

#atm#pin#pin-block#hsm#pci
Концепция 2 мин

ATM Shimming

Defensive-обзор shimming и границ публично подтверждённого знания.

#atm#fraud#shimming#emv

Протоколы

6

Процессы и транзакции

11
Гайд 3 мин

ATM dispute lifecycle

Справочная заметка ATM: ATM dispute lifecycle.

Гайд 3 мин

ATM Reconciliation

Справочная заметка ATM: ATM Reconciliation.

Стек ПО

6
Обзор 3 мин

Сценарии внедрения ATM-стеков

Публичный навигационный hub по вариантам ATM-стеков: NCR/APTRA/NDC, Diebold/Vynamic/DDC, KAL multivendor, TellME и switch-centric ISO 8583.

Эксплуатация

3

Термины и глоссарий

41

Производители и обзоры банкоматов

24
Обзор 5 мин

ATM — база знаний

Публичный индекс базы знаний по банкоматам: архитектура ATM, снятие наличных, сбои, reconciliation, МИР/НСПК, протоколы, стеки и термины.

#atm#index#navigation

Операционный риск

45
Гайд 4 мин

Модельный риск

Модельный риск как вид операционного риска по 716-П и 3624-У: риск ошибок математических моделей, требования к валидации, документированию допущений и контролю применения.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Модельный риск как вид операционного риска
Гайд 4 мин

Отчётность органам управления по СУОР

Отчётность органов управления банка по СУОР: что и кому отчитываться по 716-П, периодичность, обязательный состав разделов, связь с ВПОДК и управленческой аналитикой.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Отчётность органам управления по системе управления операционным риском
Гайд 4 мин

Проектный риск

Проектный риск как вид операционного риска по 716-П: риск потерь при реализации проектов изменений, связь с риском ИС, участие СУР в проектном управлении и регистрация событий.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Проектный риск как вид операционного риска
Гайд 4 мин

Риск недобросовестного поведения

Риск недобросовестного поведения как вид операционного риска по 716-П и 6906-У: определение, связь с комплаенс-риском, мисселинг, конфликт интересов и управление в СУОР.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Риск недобросовестного поведения как вид операционного риска
Справочник 6 мин

Нормативные источники по банковским рискам

Справочник нормативных документов Банка России по банковским рискам: 716-П, 744-П, 850-П, 851-П, 821-П, 161-ФЗ — статусы актов, что регулируют, ссылки на правовые системы.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Справочник нормативных источников по банковским рискам
Обзор 2 мин

Карта серии - регулирование рисков для банков

Навигационная карта серии по регулированию банковских рисков: рекомендуемый порядок изучения тем, разделы от нормативной базы до практических кейсов.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Навигационная карта серии по регулированию рисков для банков
Справочник 4 мин

Глоссарий - банковские риски и регулирование

Глоссарий терминов по операционному риску и банковскому регулированию: рабочие определения ключевых понятий 716-П, 744-П, 850-П и 851-П для практики СУОР.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Глоссарий банковских рисков и регулирования
Гайд 3 мин

База событий операционного риска

Что такое база событий операционного риска и как её вести по требованиям 716-П и 744-П: полнота, сопоставимость, связь с расчётом капитала и управленческой отчётностью.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#База событий операционного риска
Гайд 3 мин

Дата выявления и дата реализации события

Чем отличается дата реализации от даты выявления события операционного риска и почему их ошибочное заполнение искажает отчётность, динамику риска и расчётные периоды.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Дата выявления и дата реализации события операционного риска
Гайд 2 мин

Группировка однородных событий

Когда и как объединять события операционного риска в группы: критерии однородности, правила учёта количества и потерь, нормативные требования 716-П.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Группировка однородных событий операционного риска
Гайд 3 мин

Классификация событий операционного риска

Как классифицировать события операционного риска по 716-П: источник, вид риска, процесс, направление деятельности, дополнительные признаки для ИБ и ИС.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Классификация событий операционного риска
Гайд 2 мин

Ключевые индикаторы операционного риска

Ключевые индикаторы операционного риска (КПУР) по 716-П: как устанавливать пороги, назначать владельцев и реагировать на отклонения до наступления крупной потери.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Ключевые индикаторы операционного риска
Гайд 3 мин

Компенсации клиентам по сбойным операциям

Когда компенсация клиенту является событием операционного риска: анализ основания выплаты, связь с потерями, бухгалтерское отражение и учёт возмещений.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Компенсации клиентам по сбойным операциям
Гайд 3 мин

Контроль качества базы событий

Как обеспечить качество базы событий операционного риска: проверки, ответственные, периодичность, правила исправления записей и контроль дублей по 716-П.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Контроль качества базы событий операционного риска
Гайд 3 мин

Критерии регистрации событий операционного риска

Как определить критерии регистрации событий операционного риска по 716-П: пороги, подход за пределами бухгалтерского убытка, роль ИБ- и ИС-событий.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Критерии регистрации событий операционного риска
Гайд 3 мин

Операционная надежность банка

Требования к операционной надежности кредитных организаций по 850-П (заменил 787-П с 03.05.2025): непрерывность технологических процессов, допустимый простой и деградация.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Операционная надежность банка
Гайд 3 мин

Операционные риски в банкоматах и УС

Операционные риски в банкоматах и устройствах самообслуживания: квалификация событий по 716-П, 850-П, 851-П и 161-ФЗ, связь с кассовыми и карточными процессами.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Операционные риски в банкоматах и устройствах самообслуживания
Гайд 3 мин

Операционный риск - базовые понятия

Базовые понятия операционного риска по 716-П: определение, структура СУОР, связь с событиями, ИБ, ИС, правовым и комплаенс-риском — отправная точка для изучения темы.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Базовые понятия операционного риска
Гайд 3 мин

Поля базы событий операционного риска

Состав полей базы событий операционного риска: обязательные атрибуты по 716-П, дополнительные поля для ИБ, ИС, операционной надежности и банкоматных кейсов.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Поля базы событий операционного риска
Гайд 2 мин

Потенциальные потери и предотвращенные события

Зачем учитывать потенциальные потери и предотвращённые события по 716-П: роль в оценке эффективности контролей, сценарном анализе и КПУР.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Потенциальные потери и предотвращенные события
Гайд 2 мин

Практический чек-лист регистрации события операционного риска

Пошаговый чек-лист для квалификации и регистрации события операционного риска: признаки события, классификация, оценка потерь, документы и мероприятия по 716-П.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Практический чек-лист регистрации события операционного риска
Гайд 3 мин

Правовой риск как вид операционного риска

Правовой риск в контуре операционного риска по 716-П: когда претензии и судебные споры регистрируются как события, как учитываются потери, резервы и корректирующие меры.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Правовой риск как вид операционного риска
Гайд 3 мин

Прямые и косвенные потери

Классификация прямых и косвенных потерь по событию операционного риска: бухгалтерское подтверждение, чистые потери для расчёта по 744-П и их влияние на капитал.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Прямые и косвенные потери по событиям операционного риска
Гайд 3 мин

Расчет размера операционного риска

Расчёт размера операционного риска для нормативов достаточности капитала по 744-П: бизнес-индикатор, коэффициент внутренних потерь, связь с базой событий 716-П.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Расчет размера операционного риска
Гайд 3 мин

Роли и ответственность в управлении операционным риском

Распределение ролей в СУОР по 716-П: владельцы процессов, служба управления рисками, ИБ, ИТ, бухгалтерия, комплаенс, внутренний контроль и органы управления банка.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Роли и ответственность в управлении операционным риском
Гайд 3 мин

События ИБ и операционный риск

Когда ИБ-инцидент становится событием операционного риска по 716-П и 851-П: порядок передачи данных в СУОР, классификация, учёт потерь и мероприятия.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#События информационной безопасности и операционный риск
Процесс 4 мин

Спорные случаи регистрации событий операционного риска

Таблица спорных случаев регистрации: исправительные проводки, сторно, недостачи в УС, сбойные операции, иски, претензии, штрафы — что регистрировать и почему.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Спорные случаи регистрации событий операционного риска
Гайд 3 мин

Стресс-тестирование операционного риска

Стресс-тестирование операционного риска по 716-П: сценарный анализ тяжёлых событий, связь с планами непрерывности, КПУР и управленческой отчётностью.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Стресс-тестирование операционного риска
Гайд 3 мин

Судебные иски, претензии и операционный риск

Когда судебный иск или претензия являются событием операционного риска по 716-П: анализ связи с дефектом процесса, учёт потерь, резервов и корректирующих мер.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Судебные иски, претензии и операционный риск
Гайд 3 мин

Технические недостачи и излишки в УС

Технические недостачи и излишки в банкоматах: как расследовать, когда регистрировать в СУОР по 716-П и 744-П, что проверять в журналах устройств и процессинге.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Технические недостачи и излишки в устройствах самообслуживания
Гайд 3 мин

Возмещения по событиям операционного риска

Как учитывать возмещения в базе событий операционного риска: виды источников, связь с прямыми потерями, правила 744-П для расчёта чистых потерь и капитала.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Возмещения по событиям операционного риска
Гайд 3 мин

Взаимодействие ИБ и службы управления рисками

Как выстроить взаимодействие подразделения ИБ и СУР: передача инцидентов, классификация, учёт потерь и совместная отчётность по требованиям 716-П, 851-П и 850-П.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Взаимодействие ИБ и службы управления рисками
Гайд 3 мин

716-П - система управления операционным риском

Руководство по Положению Банка России № 716-П — ключевому документу по СУОР: требования к базе событий, классификации рисков, КПУР, ролям и изменениям 6906-У.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Положение Банка России № 716-П и система управления операционным риском
Обзор 2 мин

Индекс - законодательство по банковским рискам

Навигационный индекс базы знаний по регулированию банковских рисков: назначение серии, быстрый вход в основные темы и принципы использования материалов.

#banking#risk-management#operational-risk#regulation#cbr#Индекс серии по законодательству и регулированию банковских рисков

Сервис-модель и SJM

47
Справочник 6 мин

Пример SJM — onboarding и KYC

Учебная SJM-карта для онбординга и KYC: слои пути, Mermaid-схема, checkpoints по privacy и accessibility, tooling, тестовый слой и service recovery при прерванной заявке.

#service-journey-mapping
Обзор 4 мин

Service Journey Mapping — индекс

Индексная заметка серии SJM: навигация по картам сервисного пути, примерам, регуляторным слоям и управлению сервисной моделью.

#service-journey-mapping
Гайд 2 мин

BPMN — problem management

Garden-ready процессная карта problem management: повторяющиеся симптомы, RCA, workaround, permanent fix и контроль эффекта.

#service-journey-mapping
Справочник 2 мин

SJM — accessibility и inclusive design

Как проверять accessibility на SJM-карте: вопросы по слоям, минимальные checkpoints и региональные ориентиры для банковских сервисов.

#service-journey-mapping
Справочник 2 мин

SJM и CJM — различия

Сравнение SJM и CJM: клиентский опыт против внутренней delivery-механики сервиса — когда использовать каждый и как работать вместе.

#service-journey-mapping
Справочник 3 мин

Как построить SJM

Пошаговый процесс построения SJM-карты: подготовка, описание слоёв, сквозные проверки, валидация с командами и цикл улучшения.

#service-journey-mapping
Справочник 2 мин

Компоненты SJM

Типовые блоки SJM-карты: старт, взаимодействие, состояние системы, условие, процесс и завершение — назначение и правила оформления.

#service-journey-mapping
Справочник 3 мин

Метрики для SJM

Группы метрик для SJM: клиентские, процессные, технические, операционные и метрики поддержки — measurement model и правила привязки к карте.

#service-journey-mapping
Справочник 3 мин

SJM — Россия

Российские нормативные источники для SJM: 161-ФЗ, 152-ФЗ, требования ЦБ по обращениям и ГОСТ Р 52872-2019 с практическим чек-листом.

#service-journey-mapping
Справочник 2 мин

SJM и Service Blueprint

Связь SJM с Service Blueprint: слои frontstage, backstage, support processes, systems и metrics в банковской сервисной модели.

#service-journey-mapping
Справочник 2 мин

Шаблон SJM для Obsidian

Шаблон заметки для конкретной SJM-карты: паспорт, границы, слои, accessibility, privacy, compliance checkpoints, метрики и changelog.

#service-journey-mapping
Справочник 2 мин

SJM — США

Американские нормативные источники для SJM: CFPB, Regulation E, ADA guidance и WCAG — consumer harm, жалобы и accessibility.

#service-journey-mapping
Справочник 2 мин

Статусы SJM-секций

Рабочие статусы секций SJM-карты: в процессе, тесты, готово к сдаче, утверждено и архив — с правилами управления версиями и changelog.

#service-journey-mapping